Corea del Sur endurece las regulaciones para las criptomonedas –
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En marzo, Corea del Sur aprobó una nueva ley para fortalecer la supervisión de activos virtuales. Sin embargo, la nueva ley ha provocado el rechazo de los bancos y la preocupación de que muchas de las monedas alternativas y los intercambios de criptomonedas que han surgido en Corea del Sur puedan descontinuarse.
Según la nueva legislación, todos los proveedores de gestión de activos virtuales, que incluyen intercambios de criptomonedas y otros proveedores de servicios de activos virtuales, deben registrarse en la Unidad de Inteligencia Financiera de Corea (KFIU) para operar en Corea del Sur. La KFIU es el brazo contra el lavado de dinero de la Comisión de Servicios Financieros (FSC) y los intercambios tendrían que informarle de cualquier actividad financiera sospechosa.
Para registrarse, los intercambios deben estar certificados a través del sistema de gestión de seguridad de la información, asegurarse de que sus clientes tengan cuentas inversas de nombre real y asegurarse de que su director ejecutivo y los miembros de la junta no hayan sido condenados por un delito. La ley también requiere que los intercambios proporcionen evidencia de un seguro de depósito adecuado para cubrir las pérdidas de los ataques.
En enero, Corea del Sur también comenzó a hacer cumplir el requisito de que el nombre en la cuenta bancaria de los inversores en criptomonedas coincida con el nombre en su cuenta de intercambio de criptomonedas para depositar fondos en sus billeteras virtuales. Ahora que los intercambios deben garantizar que sus clientes tengan cuentas bancarias reales, también deben trabajar con los bancos nacionales para configurar cuentas de nombre real para sus clientes.
Sin embargo, los bancos surcoreanos se mostraron reacios a asociarse con los intercambios de criptomonedas como resultado de los comentarios negativos de los reguladores sobre los activos virtuales y el riesgo de delitos financieros en los intercambios de criptomonedas. En cambio, los bancos están tratando de limitar su responsabilidad por las criptomonedas a medida que el gobierno endurece la regulación. Le han pedido al gobierno que los exima de responsabilidad por lavado de dinero u otros delitos financieros en los intercambios de criptomonedas.
La renuencia de los bancos a asociarse con los intercambios de criptomonedas significa que todos los intercambios de criptomonedas de Corea del Sur, excepto unos pocos, podrían quedar fuera del negocio. Los intercambios tienen que trabajar con un banco de Corea del Sur para continuar sus operaciones, pero dado que los bancos de Corea del Sur no están dispuestos a correr el riesgo de negociar intercambios de criptomonedas, no podrán registrarse con el gobierno o recaudar fondos para después de septiembre. 24.
Los requisitos bancarios de la nueva ley están en línea con las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera sobre Activos Virtuales para las reglas de conozca a su cliente. Estas reglas están diseñadas para prevenir el lavado de dinero y otros delitos financieros. Sin embargo, la perspectiva de cerrar una serie de intercambios hace que muchos consideren demandar al gobierno y a la FSC.
La fecha límite también está obligando a los intercambios de criptomonedas a tomar medidas. Los principales intercambios de Corea del Sur han comenzado a eliminar la lista o colocar advertencias en activos virtuales que consideran riesgosos. La medida también ha dado lugar a acciones legales. La decisión de Upbit de eliminar 24 criptomonedas de la lista ha dado lugar a una serie de demandas contra el intercambio de criptomonedas.
Para aumentar la presión sobre las criptomonedas en Corea del Sur, el gobierno confirmó que introducirá un impuesto a las ganancias de capital previamente anunciado del 20 por ciento en las transacciones de activos virtuales el próximo año. Seúl también ha tomado medidas para prohibir el intercambio de monedas emitidas y ha comenzado a confiscar los criptoactivos de los evasores de impuestos. El Banco de Corea también planea iniciar un proyecto piloto para desarrollar la moneda digital del banco central (CBDC), que podría hacer que los activos virtuales sean menos atractivos.
Existen buenas razones para la decisión de intensificar las regulaciones sobre activos virtuales. Se estima que Corea del Sur representa el 10 por ciento de las transacciones criptográficas del mundo. La intensidad del comercio ha dado como resultado que criptomonedas como Bitcoin en Corea del Sur se negocien con una prima del 20 por ciento, mientras que el 90 por ciento del comercio se realiza en altcoins.
La industria, en gran parte no regulada, ha sido fuente tanto de actividades delictivas como de delitos financieros. Las agencias de aplicación de la ley de Corea del Sur estiman que los delitos relacionados con las criptomonedas han causado pérdidas de $ 4.9 mil millones desde 2017. También son objetivos populares de los delitos financieros de Corea del Norte.
Corea del Sur no es la única que endurece las regulaciones sobre activos virtuales. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea ha pedido que las criptomonedas estén sujetas a los requisitos de capital más estrictos de todos los activos. El Banco de Pagos Internacionales, formado por bancos centrales, ha determinado que las criptomonedas “actúan en contra del bien público” y ha expresado su preocupación por el uso de criptomonedas en el lavado de dinero y delitos financieros. La UE está considerando propuestas para regular los criptoactivos, mientras que Estados Unidos pide una regulación más estricta de los criptoactivos y ahora exige que las transferencias de $ 10,000 o más en criptoactivos se informen al IRS.
Los EE. UU. Y la UE no son los únicos que toman medidas más contundentes contra los activos virtuales. China ha prohibido el uso de criptomonedas para transacciones y está tomando medidas enérgicas contra las operaciones mineras. El Reino Unido, Japón y Alemania han suspendido sus actividades o emitido advertencias sobre Binance, uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo. Los problemas de Bianance en el Reino Unido provienen de una decisión de 2022 que requiere que los intercambios de criptomonedas se registren en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y cumplan con las regulaciones contra el lavado de dinero. El noventa por ciento de los solicitantes de criptomonedas en el Reino Unido han abandonado sus solicitudes para registrarse en la FCA en lugar de cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero.
A medida que los activos virtuales aumentan en popularidad, los reguladores los examinan cada vez más para garantizar que esta nueva clase de activos no se convierta en un refugio para el lavado de dinero y los delitos financieros. Como muestran los esfuerzos de Corea del Sur para integrar activos virtuales en la infraestructura reguladora principal, el proceso será desafiante, especialmente porque los bancos se muestran reacios a asumir la carga de posibles delitos financieros. Sin embargo, el resultado final será un sistema más transparente y seguro para los consumidores.
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